1. Introdução
A Games Valley está comprometida com a prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Esta política descreve nossos procedimentos de diligência devida de clientes e conformidade com as regulamentações aplicáveis. Como plataforma B2B que atende operadores de iGaming licenciados, atuamos dentro do arcabouço regulatório mais amplo para garantir a integridade do setor de jogos.
2. Estrutura Regulatória
Nossos procedimentos de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) estão em conformidade com a Lei Romena nº 129/2019 para a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, com a Diretiva 2015/849 da União Europeia (AMLD) e com as diretrizes relevantes do ONPCSB (Gabinete Nacional para a Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro).
Atualizamos continuamente nossos procedimentos para refletir alterações regulatórias.
3. Procedimentos de Know Your Customer (KYC)
A Games Valley aplica medidas padrão de diligência devida a todos os relacionamentos comerciais. Medidas de verificação reforçada são aplicadas para:
Transações iguais ou superiores ao equivalente a €2.000 em operação única
Transações cumulativas que atinjam €15.000 (seja por operação única ou operações vinculadas)
Relacionamentos com jurisdições ou clientes classificados como de maior risco
3.1 Requisitos de Verificação
Para clientes corporativos, verificamos:
Registro da empresa e status de licenciamento
Identidade dos beneficiários finais (ultimate beneficial owners – UBOs) e representantes autorizados
Origem dos recursos e natureza das atividades comerciais
Licenças de jogo vigentes e situação regulatória
4. Pessoas Politicamente Expostas (PEPs)
Em conformidade com a Lei 129/2019, aplicamos diligência devida reforçada a Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), incluindo:
Chefes de Estado
Ministros de governo
Membros do parlamento e de órgãos legislativos
Autoridades judiciais de alto nível
Embaixadores e oficiais militares de alta patente
Membros de órgãos de administração de empresas estatais
Diretores ou membros de conselhos de organizações internacionais
Medidas reforçadas também se aplicam a familiares e associados próximos conhecidos de PEPs.
O período de diligência reforçada se estende por um ano após o término do exercício da função pública.
5. Monitoramento de Transações
A Games Valley utiliza sistemas de monitoramento e detecção de fraude baseados em Inteligência Artificial para identificar:
Padrões suspeitos de transações
Atividades incomuns em relação ao perfil estabelecido do cliente
Transações envolvendo jurisdições de alto risco
Possíveis práticas de fracionamento (“structuring”) ou ocultação de recursos (“layering”)
Atividades suspeitas são reportadas às autoridades competentes conforme exigido por lei.
6. Manutenção de Registros
Mantemos registros abrangentes de:
Documentação de diligência devida de clientes
Registros de transações e documentos comprobatórios
Correspondências relacionadas à conformidade com PLD/FT
Os registros são mantidos pelo período exigido pela legislação aplicável (mínimo de 5 anos após o término do relacionamento comercial).
7. Treinamento de Colaboradores
Todo o pessoal relevante recebe treinamento regular sobre:
Procedimentos de PLD/FT
Identificação de atividades suspeitas
Obrigações de reporte
Nossa equipe de compliance mantém-se atualizada quanto às mudanças regulatórias e às melhores práticas do setor.
8. Contato
Para dúvidas relacionadas aos nossos procedimentos de PLD/FT ou para reportar preocupações, entre em contato com nossa equipe de compliance pelo e-mail: